Helvetia präsentiert solides Ergebnis in der beruflichen Vorsorge

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Helvetia Holding AG / Schlagwort(e): Jahresergebnis

Helvetia präsentiert solides Ergebnis in der beruflichen Vorsorge

30.05.2023 / 07:00 CET/CEST

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Medienmitteilung

Basel, 30. Mai 2023

Das Kollektivleben-Geschäft von Helvetia Versicherungen steht weiterhin auf

einem stabilen Fundament.

Obwohl 2022 aus der Sicht der Finanzmärkte als

eines der schwächsten Jahre in die Geschichte eingehen wird, ist das

Betriebsergebnis dank einer positiven Entwicklung im Risiko- und

Kostenprozess erneut positiv ausgefallen. Die Quersubventionierung zwischen

aktiven Beitragszahlenden und Rentnern konnte weiter reduziert werden. Die

Umsetzung der vom Parlament beschlossenen Rentenreform ist dringend

notwendig, wenn das erfolgreiche Modell der beruflichen Vorsorge

zukunftstauglich bleiben soll.

Helvetia Versicherungen weist in der beruflichen Vorsorge ein solides

Ergebnis aus. Das Betriebsergebnis 2022 betrug CHF 56.7 Mio. (2021: CHF 81.1

Mio.). Aufgrund des sehr anspruchvollen Anlagejahres 2022 resultierte zwar

im Sparprozess ein negatives Ergebnis. Dieses konnte jedoch durch eine

positive Entwicklung im Risiko- und Kostenprozess überkompensiert werden.

Leicht tieferes Prämienvolumen im Vergleich zum Vorjahr

Im Geschäft mit der beruflichen Vorsorge verzeichnete Helvetia ein

Prämienvolumen von CHF 1 861.6 Mio. Damit fällt dieses rund 4 Prozent tiefer

aus als im Vorjahr (2021: CHF 1 943.6 Mio.). Zu erklären ist dieser Rückgang

in erster Linie mit der anhaltenden Verschiebung von der Vollversicherung zu

teilautonomen Lösungen und dem damit verbundenen Rückgang von Sparprämien.

So erhöhte sich im Jahr 2022 die Anzahl aller aktiv Versicherten um 3

Prozent auf 199 708 (2021: 193 172), während sich die Anzahl der

Vollversicherten um 9 Prozent auf 78 947 (2021: 87 087) reduziert hat.

Für Hedwig Ulmer, Leiterin Vorsorge und Mitglied der Geschäftsleitung

Schweiz von Helvetia, ermöglich das Angebot der beiden Modelle eine auf

individuelle Bedürfnisse zugeschnittene Wahl: «Gerade in wirtschaftlich

unsicheren Zeiten schätzen Kundinnen und Kunden die Freiheit, zwischen zwei

Optionen wählen zu können. Auf der einen Seite das Vollversicherungsmodell

mit weitreichenden Garantien und auf der anderen Seite das teilautonome

Modell mit attraktiven Renditechancen.»

Weiterhin robuste Überschussbeteiligung

Helvetia hat im Jahr 2022 im der Mindestquote unterstellten Geschäft CHF

345.6 Mio. zugunsten der Versicherten verwendet. Dies entspricht einer

Ausschüttungsquote von 90.7 Prozent, welche damit nur marginal vom

Vorjahreswert (2021: 90.5 Prozent) abweicht.

In ihrer Überschusspolitik der vergangenen Jahre hat Helvetia Kontinuität

und Stabilität in den Vordergrund gestellt. Dieses konsequente Festhalten am

bewährten Vorgehen ermöglicht weiterhin eine angemessene

Überschussbeteiligung auf dem Niveau des Vorjahres.

Im Geschäft, welches der Mindestquote unterstellt ist, wurden die Guthaben

des BVG-Obligatoriums mit dem Mindestzins von 1 Prozent verzinst. Den

überobligatorischen Guthaben wurden 0.75 Prozent gutgeschrieben. Gemäss den

Regelungen zur Mindestquote, welche die Ausschüttung der Überschüsse

betreffen, wurde für das Jahr 2022 zusätzlich zum Zinsüberschuss ein

Risikoüberschuss ausgeschüttet.

Die auf Basis der Marktwerte ermittelte Netto-Performance betrug 2022 -9.98

Prozent. Die restriktivere Geldpolitik, die geopolitischen Krisen und die

konjunkturellen Unsicherheiten belasteten die Aktienmärkte. Gleichzeitig

führten die ausufernden Inflationsraten und die rasanten Zinserhöhungen zu

einem Anstieg der Renditen für Staatsanleihen. Dies hatte eine ausgesprochen

negative Wertentwicklung auch bei den Anleihen zur Folge.

Weiter reduzierte Umverteilung zwischen Beitragszahlenden und Rentnern

Die Umsetzung der am 17. März 2023 vom Parlament beschlossene Rentenreform

und die Senkung des gesetzlichen Mindestumwandlungssatzes sind aus Sicht von

Helvetia nach wie vor dringlich. Die systemfremde Umverteilung von

Beitragszahlenden zu Rentenbezügern zeigt sich auch in der aktuellen

Betriebsrechnung und dies, obwohl Helvetia bereits Massnahmen ergriffen hat,

die Auswirkungen zu mildern. Dazu Anja Göing-Jaeschke, Leiterin Aktuariat

Leben Schweiz von Helvetia: «Helvetia hat der systemfremden Umverteilung

bereits mit der Reduktion der Umwandlungssätze bei Einführung des neuen

Kollektivleben-Tarifs im Januar 2020 entgegengewirkt. Damit konnte die

Quersubventionierung weiter stark reduziert und auch für die nächsten Jahre

begrenzt werden.»

Letztendlich kann jedoch das erfolgreiche BVG-Modell der Lebensversicherer

für die Zukunft nur dann sichergestellt werden, wenn auch die gesetzlichen

Rahmenbedingungen den aktuellen demografischen und wirtschaftlichen

Entwicklungen angepasst werden.

Analysten Philipp Schüpbach Leiter Medien Eric Zeller Communication

Investor Relations Telefon: +41 58 Manager / Pressesprecher Telefon:

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Über die Helvetia Gruppe

Helvetia Versicherungen mit Sitz in St. Gallen hat sich seit 1858 zu einer

erfolgreichen Versicherungsgruppe mit über 12 000 Mitarbeitenden und mehr

als 7 Millionen Kundinnen und Kunden entwickelt. Seit jeher ermöglicht sie

ihren Kundinnen und Kunden, Chancen wahrzunehmen und Risiken einzugehen -

Helvetia ist für sie da, wenn es darauf ankommt. Helvetia ist als beste

Partnerin überall dort präsent, wo Absicherungsbedürfnisse entstehen, mit

Versicherungs-, Vorsorge- und Anlagelösungen aus einer Hand sowie einfachen

Produkten und Prozessen. Die Versicherungsgruppe kennt das Geschäft, von der

Handy-Versicherung über die Absicherung des Gotthard- Basistunnel-Baus bis

hin zur langfristigen Anlage von Kundengeldern. Mit Begeisterung entwickelt

und erschliesst Helvetia Geschäftsmodelle und treibt das eigene Geschäft

kraftvoll und zukunftsgerichtet voran. Sie handelt in all ihrem Wirken

vorausschauend und verantwortungsvoll: zugunsten ihrer Aktionäre, ihrer

Kundinnen und Kunden und Mitarbeitenden sowie ihrer Partner, der

Gesellschaft und Umwelt.

In der Schweiz ist Helvetia die führende Schweizer Allbranchenversicherung.

Im Segment Europa mit den Ländern Deutschland, Italien, Österreich und

Spanien verfügt das Unternehmen über fest verankerte Marktpositionen für

überdurchschnittliches Wachstum. Im Segment Specialty Markets bietet

Helvetia weltweite massgeschneiderte Spezial- und Rückversicherungsdeckungen

an. Bei einem Geschäftsvolumen von CHF 11.1 Mrd. erzielte Helvetia im

Geschäftsjahr 2022 ein IFRS-Ergebnis nach Steuern von CHF 614.4 Mio. Die

Aktie der Helvetia Holding AG wird an der Schweizer Börse SIX Swiss Exchange

gehandelt.

Haftungsausschluss

Dieses Dokument wurde von der Helvetia Gruppe erstellt und darf vom

Empfänger ohne die Zustimmung der Helvetia Gruppe weder kopiert noch

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sicherzustellen, dass die hier dargelegten Sachverhalte richtig und alle

hier enthaltenen Meinungen fair und angemessen sind. Informationen und

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für richtig befunden oder bestätigt verstanden werden. Weder die Helvetia

Gruppe als solche noch ihre Organe, leitenden Angestellten, Mitarbeiter und

Berater oder sonstige Personen haften für Verluste, die mittelbar oder

unmittelbar aus der Nutzung dieser Informationen erwachsen. Die in diesem

Dokument dargelegten Fakten und Informationen sind möglichst aktuell, können

sich aber in der Zukunft ändern. Sowohl die Helvetia Gruppe als solche als

auch ihre Organe, leitenden Angestellten, Mitarbeiter und Berater oder

sonstige Personen lehnen jede ausdrückliche oder implizite Haftung oder

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enthaltenen Informationen ab.

Dieses Dokument kann Prognosen oder andere zukunftsgerichtete Aussagen im

Zusammenhang mit der Helvetia Gruppe enthalten, die naturgemäss mit

allgemeinen wie auch spezifischen Risiken und Unsicherheiten verbunden sind,

und es besteht die Gefahr, dass sich die Prognosen, Voraussagen, Pläne und

anderen expliziten oder impliziten Inhalte zukunftsgerichteter Aussagen als

unzutreffend herausstellen. Wir machen darauf aufmerksam, dass eine Reihe

wichtiger Faktoren dazu beitragen kann, dass die tatsächlichen Ergebnisse in

hohem Masse von den Plänen, Zielsetzungen, Erwartungen, Schätzungen und

Absichten, die in solchen zukunftsgerichteten Aussagen zum Ausdruck kommen,

abweichen. Zu diesen Faktoren gehören: (1) Änderungen der allgemeinen

Wirtschaftslage namentlich auf den Märkten, auf denen wir tätig sind, (2)

Entwicklung der Finanzmärkte, (3) Zinssatzänderungen, (4)

Wechselkursfluktuationen, (5) Änderungen der Gesetze und Verordnungen

einschliesslich der Rechnungslegungsgrundsätze und Bilanzierungspraktiken,

(6) Risiken in Verbindung mit der Umsetzung unserer Geschäftsstrategien, (7)

Häufigkeit, Umfang und allgemeine Entwicklung der Versicherungsfälle, (8)

Sterblichkeits- und Morbiditätsrate, (9) Erneuerungs- und Verfallsraten von

Policen sowie (10) Realisierung von Skalen- und Verbundeffekten. In diesem

Zusammenhang weisen wir darauf hin, dass die vorstehende Liste wichtiger

Faktoren nicht vollständig ist. Bei der Bewertung zukunftsgerichteter

Aussagen sollten Sie daher die genannten Faktoren und andere Ungewissheiten

sorgfältig prüfen. Alle zukunftsgerichteten Aussagen gründen auf

Informationen, die der Helvetia Gruppe am Tag ihrer Veröffentlichung zur

Verfügung standen; die Helvetia Gruppe ist nur dann zur Aktualisierung

dieser Aussagen verpflichtet, wenn die geltenden Gesetze dies verlangen.

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Ende der Medienmitteilungen

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Sprache: Deutsch

Unternehmen: Helvetia Holding AG

Dufourstrasse 40

9001 St.Gallen

Schweiz

E-Mail: media.relations@helvetia.ch

Internet: www.helvetia.com

ISIN: CH0466642201

Valorennummer: 46664220

Börsen: SIX Swiss Exchange

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