Jahresabschluss 2022: Profitables Wachstum, höherer Gewinn und höhere Dividende

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Helvetia Holding AG / Schlagwort(e): Jahresergebnis

Jahresabschluss 2022: Profitables Wachstum, höherer Gewinn und höhere

Dividende

06.03.2023 / 07:01 CET/CEST

Veröffentlichung einer Ad-hoc-Mitteilung gemäss Art.

53 KR

Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.

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Ad-hoc-Mitteilung gemäss Art. 53 KR

St.Gallen, 6. März 2023

Das Wichtigste zum Jahresabschluss 2022 im Überblick:

Auf Basis des profitablen Wachstums soll Dividende nachhaltig erhöht werden

* Helvetia konnte im Kerngeschäft weiter profitabel wachsen und das

Geschäftsvolumen währungsbereinigt um 2.6 Prozent auf CHF 11 097.2 Mio.

ausweiten (2021: CHF 11 222.2 Mio.).

* Treiber war das Nicht-Lebengeschäft, das breit abgestützt in allen

Segmenten und Sparten zulegte.

* Helvetia erhöht das kumulierte Dividendenziel: Neu sollen bis zum

Abschluss der Strategieperiode 2025 insgesamt mehr als CHF 1.65 Mrd.

Dividenden ausgeschüttet werden (bisheriges Ziel: mehr als CHF 1.5

Mrd.). Für das vergangene Geschäftsjahr schlägt der Verwaltungsrat der

Generalversammlung eine Erhöhung der Dividende um 40 Rappen je Aktie auf

CHF 5.90 vor (2021: CHF 5.50).

Kerngeschäft zeigt sich dank diversifizierter Geschäftstätigkeit resilient

* Helvetia erzielte ein starkes IFRS-Ergebnis nach Steuern von CHF 614.4

Mio. (2021: CHF 519.8 Mio.). Angesichts eines anspruchsvollen

Marktumfelds zeigte sich das Geschäft äusserst resilient. Die

diversifizierte Geschäftsausrichtung zahlte sich dabei in einer

erfolgreichen versicherungstechnischen Entwicklung aus.

* Darin enthalten ist ein einmaliger Gewinn aus dem Verkauf der spanischen

Lebensversicherungsgesellschaft Sa Nostra Vida in der Höhe von CHF 102.0

Mio.

* Die Widerstandskraft von Helvetia reflektiert sich auch in einer

unverändert hervorragenden Kapitalisierung: Die geschätzte SST-Quote

betrug per 1. Januar 2023 über 300 Prozent.

Mit helvetia 20.25 nimmt Helvetia weitere Wachstumschancen wahr

* Die konsequente Ausrichtung an den Kundenbedürfnissen und der Ausbau der

Vertriebskanäle ermöglichten weiteres Wachstum im Kerngeschäft.

* Darüber hinaus erschloss Helvetia mit der gezielten Entwicklung des

Fee-Geschäfts profitable neue Wachstumsopportunitäten. So steigerte die

Gruppe die Fee-Erträge von CHF 354.4 Mio. im Vorjahr auf CHF 377.3 Mio.

im Jahr 2022. Das Fee-Geschäft trägt mittlerweile knapp 5 Prozent zum

Ergebnis der Gruppe bei, was die Attraktivität dieses Geschäftsfelds

unterstreicht.

* Weiter erhöhte Helvetia den Anteil an Caser von 70 auf 80 Prozent und

partizipiert damit stärker an der profitablen Entwicklung des spanischen

Versicherers.

«Helvetia hat im Geschäftsjahr 2022 erneut die Stabilität und das

Wachstumspotenzial ihres Geschäftsmodells bewiesen und auf dieser Grundlage

Wert für ihre Aktionärinnen und Aktionäre geschaffen», sagt Philipp Gmür,

Group CEO von Helvetia, zum Jahresabschluss 2022. Er ergänzt: «Dieses

Rekordergebnis fusst auf einem kerngesunden Versicherungsgeschäft, einer

erfolgreichen Entwicklung im Fee Business und einem Einmaleffekt aus dem

Verkauf von Sa Nostra Vida. Besonders erfreulich ist, dass die erneut

grossen Fortschritte in der Strategieumsetzung Früchte tragen.»

Profitables Wachstum im Kerngeschäft - Nicht-Lebengeschäft als Treiber

Helvetia führte im Geschäftsjahr 2022 den organischen Wachstumskurs im

profitablen Kerngeschäft erfolgreich fort. Das Geschäftsvolumen betrug CHF

11 097.2 Mio. (2021: CHF 11 222.2 Mio.). Auf währungsbereinigter Basis stieg

das Geschäftsvolumen um 2.6 Prozent (in Schweizerfranken: -1.1 Prozent).

Insgesamt war das Nicht-Lebengeschäft der Gruppe mit einem

währungsbereinigten Zuwachs von 9.4 Prozent auf CHF 6 965.0 Mio. ein starker

Wachstumstreiber. Helvetia legte in diesem Geschäftsbereich in allen

Segmenten breit abgestützt zu. Das Wachstum lag in fast allen Ländermärkten

über dem Markt. Helvetia konnte somit ihre Marktanteile erfolgreich weiter

ausbauen.

In der Lebensversicherung belief sich das Geschäftsvolumen auf CHF 4 132.2

Mio. (-7.3 Prozent in Originalwährung). Im Einzel-Leben verfolgt Helvetia

weiterhin eine auf kapitalschonendes Geschäft fokussierte Strategie. Die

anlagegebundenen Produkte verzeichneten in der Schweiz und in Österreich ein

deutliches Wachstum. Im Schweizer Kollektiv-Lebengeschäft fielen die

Sparprämien aufgrund des anhaltenden marktweiten Trends von der

Vollversicherung hin zu teilautonomen Lösungen tiefer aus. Mit ihren

teilautonomen Produkten und pauschalen Risikolösungen ist Helvetia in diesem

Umfeld gut positioniert.

Robuste Versicherungstechnik und Einmalgewinn führen zu Rekordergebnis

Helvetia erwirtschaftete im Geschäftsjahr 2022 ein starkes IFRS-Ergebnis

nach Steuern von CHF 614.4 Mio. (2021: CHF 519.8 Mio.). Grundlage dafür

waren die Stabilität und die Resilienz des Geschäftsmodells aufgrund einer

breiten Diversifikation. Die Widerstandskraft von Helvetia zahlte sich auch

2022 in einer robusten Versicherungstechnik in der Nicht-Lebens- und der

Lebensversicherung aus. So konnte Helvetia im Nicht-Leben das

versicherungstechnische Ergebnis von CHF 289.5 Mio. auf CHF 307.1 Mio.

steigern. Das IFRS-Ergebnis in diesem Geschäftsbereich lag trotz

herausforderndem Finanzmarktumfeld bei CHF 289.6 Mio. (2021: CHF 389.3

Mio.). Die Marge nach Kosten im Geschäftsbereich Leben stieg im Jahr 2022

auf CHF 510.7 Mio. (2021: CHF 466.9 Mio.). Das IFRS-Ergebnis fiel mit CHF

419.8 Mio. im vergangenen Jahr deutlich höher aus als im Vorjahr (2021: CHF

304.1 Mio.). Neben der besseren Marge nach Kosten beeinflusste ein

einmaliger Gewinn aus dem Verkauf der spanischen

Lebensversicherungsgesellschaft Sa Nostra Vida in der Höhe von CHF 102.0

Mio. das Leben-Ergebnis positiv.

In beiden Geschäftsbereichen Nicht-Leben und Leben wirkte sich hingegen die

schwache Performance der Finanzmärkte im vergangenen Geschäftsjahr auf die

Anlageergebnisse aus. Diese fielen aufgrund von Schwankungen der Buchwerte

im Vergleich zum starken Vorjahr tiefer aus.

Combined Ratio: Effizienzmassnahmen und Skaleneffekte zahlen sich aus

Im Nicht-Lebengeschäft verbesserte sich die Netto Combined Ratio der Gruppe

mit 94.7 Prozent leicht gegenüber dem Vorjahr (2021: 94.8 Prozent). Trotz

steigendem Inflationsdruck, sich nach der Pandemie weiter normalisierenden

Schadenfrequenzen und einzelnen Grossschadenereignissen in Specialty Markets

zeigte sich der Schadensatz sehr robust. Zudem verbesserte sich der

Kostensatz, da die laufenden Effizienzmassnahmen sowie Skaleneffekte

aufgrund des Wachstums Wirkung zeigten.

Deutlich bessere Neugeschäftsmarge

Das Neugeschäft im Bereich Leben entwickelte sich äusserst gut. Die

Neugeschäftsmarge stieg auf 3.3 Prozent (2021: 2.5 Prozent) an, getrieben

von einem vorteilhafteren Geschäftsmix und höheren Zinsen.

Unverändert hervorragende Kapitalisierung

Helvetia verfügt unverändert über eine hervorragende Kapitalisierung. Die

geschätzte SST-Quote betrug per 1. Januar 2023 über 300 Prozent. Von der

Ratingagentur S&P Global Ratings (S&P) wird Helvetia mit einem Rating von

«A+» bewertet.

Höheres kumuliertes Dividendenziel und erneute Dividendenerhöhung

Auf Basis der starken Entwicklung des Kerngeschäfts, des einmaligen Gewinns

aus dem Verkauf von Sa Nostra Vida und einer kontinuierlichen Optimierung

des Kapitaleinsatzes strebt Helvetia eine noch attraktivere

Ausschüttungspolitik an. Für die Strategieperiode bis 2025 setzt sich

Helvetia neu zum Ziel, kumuliert mehr als CHF 1.65 Mrd. an Dividenden

auszuschütten (bisher: mehr als CHF 1.5 Mrd.). Der Verwaltungsrat schlägt

deshalb der Generalversammlung vor, die Dividende um 40 Rappen auf CHF 5.90

je Aktie zu erhöhen (2021: CHF 5.50).

Mit Strategie helvetia 20.25 werden Wachstumschancen erschlossen

Im Rahmen der Strategie helvetia 20.25 hat Helvetia im vergangenen Jahr

erfolgreich Wachstumschancen wahrgenommen. Ein Beispiel dafür ist die

deutliche Steigerung der Fee-Erträge aus dem Dienstleistungs- und

Kommissionsgeschäft um 12.4 Prozent auf CHF 377.3 Mio. (2021: CHF 354.4

Mio.). Diese ist einerseits auf den Ausbau des Ökosystems «Health & Care» in

Spanien zurückzuführen. Andererseits stärkte Helvetia mit einer

Kapitalerhöhung des Immobilienfonds Helvetia (CH) Swiss Property Fund das

Geschäft mit Asset-Management-Dienstleistungen für Dritte und steigerte

damit die Kommissionserträge. Mit dem Fee-Geschäft erschliesst Helvetia neue

Ertragsquellen, diversifiziert den Geschäftsmix und reduziert die

Abhängigkeit von der Zinsentwicklung.

Erstmals weist Helvetia für das Geschäftsjahr 2022 mit der Fee-Marge eine

Profitabilitätskennzahl für das Fee-Geschäft aus. Die Fee-Marge zeigt die

erwirtschafteten Erträge im Fee-Geschäft nach Abzug der Kosten. Sie betrug

im Berichtsjahr CHF 31.3 Mio. Das Fee-Geschäft trägt mittlerweile knapp 5

Prozent zum Ergebnis der Gruppe bei. Dieser Wert unterstreicht die

Attraktivität und Profitabilität der Geschäftsfelder des Fee-Geschäfts.

Nicht-Lebengeschäft gewinnt innerhalb der Gruppe an Bedeutung

Zudem erhöhte Helvetia den Anteil an Caser um weitere 10 Prozent auf 80

Prozent. Damit partizipiert Helvetia stärker an der profitablen Entwicklung

von Caser. Gleichzeitig gewinnt das Nicht-Lebengeschäft innerhalb der Gruppe

an Bedeutung.

Weiter tätigte Helvetia selektiv kleinere Akquisitionen in angestrebten

Wachstumsfeldern, um die Umsetzung der Strategie helvetia 20.25 zu

unterstützen. So ist das Ökosystem «Health & Care» in Spanien um sieben

Anbieter ergänzt worden. Auch in Specialty Lines werden durch den Aufbau

neuer Fähigkeiten Wachstumschancen ergriffen. So wurde zum Beispiel bei der

Technischen Versicherung ein neues Underwriting-Team mit dem Schwerpunkt auf

Versicherungslösungen für erneuerbare Energien und Umwelttechnologie

geschaffen.

«Das vergangene Geschäftsjahr zeigt eindrücklich: Basierend auf starker

Kapitalisierung und breiter Diversifikation sowie einem profitablen und

wachsenden Kerngeschäft erzielt Helvetia nachhaltiges Dividendenwachstum.

Gleichzeitig können wir Wachstumschancen nutzen, indem wir auch neue

Geschäftsfelder erschliessen», fasst Philipp Gmür die Entwicklung im

vergangenen Geschäftsjahr zusammen.

Änderungen im Verwaltungsrat und im Nominations- und Vergütungsausschuss

Wie im Dezember 2022 angekündigt schlägt der Verwaltungsrat der kommenden

Generalversammlung Dr. Yvonne Wicki Macus und Dr. René Cotting als neue

Mitglieder des Verwaltungsrats zur Wahl vor. Jean-René Fournier, Präsident

der Patria Genossenschaft, steht nach zwölf Jahren für eine weitere

Wiederwahl nicht zur Verfügung. Er war zuletzt Mitglied des Nominations- und

Vergütungsausschusses. Als neues Mitglied dieses Ausschusses schlägt der

Verwaltungsrat der Generalversammlung Dr. Hans C. Künzle zur Wahl vor.

Schauen Sie das Video mit Group CEO Philipp Gmür an:

Wesentliche Kennzahlen

Analysten Philipp Schüpbach Leiter Medien Jonas Grossniklaus Leiter

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Über die Helvetia Gruppe

Helvetia Versicherungen mit Sitz in St. Gallen hat sich seit 1858 zu einer

erfolgreichen Versicherungsgruppe mit über 12 000 Mitarbeitenden und mehr

als 7 Millionen Kundinnen und Kunden entwickelt. Seit jeher ermöglicht sie

ihren Kundinnen und Kunden, Chancen wahrzunehmen und Risiken einzugehen -

Helvetia ist für sie da, wenn es darauf ankommt. Helvetia ist als beste

Partnerin überall dort präsent, wo Absicherungsbedürfnisse entstehen, mit

Versicherungs-, Vorsorge- und Anlagelösungen aus einer Hand sowie einfachen

Produkten und Prozessen. Die Versicherungsgruppe kennt das Geschäft, von der

Handy-Versicherung über die Absicherung des Gotthard-Basistunnel-Baus bis

hin zur langfristigen Anlage von Kundengeldern. Mit Begeisterung entwickelt

und erschliesst Helvetia Geschäftsmodelle und treibt das eigene Geschäft

kraftvoll und zukunftsgerichtet voran. Sie handelt in all ihrem Wirken

vorausschauend und verantwortungsvoll: zugunsten ihrer Aktionäre, ihrer

Kundinnen und Kunden und Mitarbeitenden sowie ihrer Partner, der

Gesellschaft und Umwelt.

In der Schweiz ist Helvetia die führende Schweizer Allbranchenversicherung.

Im Segment Europa mit den Ländern Deutschland, Italien, Österreich und

Spanien verfügt das Unternehmen über fest verankerte Marktpositionen für

überdurchschnittliches Wachstum. Im Segment Specialty Markets bietet

Helvetia weltweite massgeschneiderte Spezial- und Rückversicherungsdeckungen

an. Bei einem Geschäftsvolumen von CHF 11.1 Mrd. erzielte Helvetia im

Geschäftsjahr 2022 ein IFRS-Ergebnis nach Steuern von CHF 614.4 Mio. Die

Aktie der Helvetia Holding AG wird an der Schweizer Börse SIX Swiss Exchange

gehandelt.

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Dieses Dokument wurde von der Helvetia Gruppe erstellt und darf vom

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sicherzustellen, dass die hier dargelegten Sachverhalte richtig und alle

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für richtig befunden oder bestätigt verstanden werden. Weder die Helvetia

Gruppe als solche noch ihre Organe, leitenden Angestellten, Mitarbeiter und

Berater oder sonstige Personen haften für Verluste, die mittelbar oder

unmittelbar aus der Nutzung dieser Informationen erwachsen. Die in diesem

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sich aber in der Zukunft ändern. Sowohl die Helvetia Gruppe als solche als

auch ihre Organe, leitenden Angestellten, Mitarbeiter und Berater oder

sonstige Personen lehnen jede ausdrückliche oder implizite Haftung oder

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Dieses Dokument kann Prognosen oder andere zukunftsgerichtete Aussagen im

Zusammenhang mit der Helvetia Gruppe enthalten, die naturgemäss mit

allgemeinen wie auch spezifischen Risiken und Unsicherheiten verbunden sind,

und es besteht die Gefahr, dass sich die Prognosen, Voraussagen, Pläne und

anderen expliziten oder impliziten Inhalte zukunftsgerichteter Aussagen als

unzutreffend herausstellen. Wir machen darauf aufmerksam, dass eine Reihe

wichtiger Faktoren dazu beitragen kann, dass die tatsächlichen Ergebnisse in

hohem Masse von den Plänen, Zielsetzungen, Erwartungen, Schätzungen und

Absichten, die in solchen zukunftsgerichteten Aussagen zum Ausdruck kommen,

abweichen. Zu diesen Faktoren gehören: (1) Änderungen der allgemeinen

Wirtschaftslage namentlich auf den Märkten, auf denen wir tätig sind, (2)

Entwicklung der Finanzmärkte, (3) Zinssatzänderungen, (4)

Wechselkursfluktuationen, (5) Änderungen der Gesetze und Verordnungen

einschliesslich der Rechnungslegungsgrundsätze und Bilanzierungspraktiken,

(6) Risiken in Verbindung mit der Umsetzung unserer Geschäftsstrategien, (7)

Häufigkeit, Umfang und allgemeine Entwicklung der Versicherungsfälle, (8)

Sterblichkeits- und Morbiditätsrate, (9) Erneuerungs- und Verfallsraten von

Policen sowie (10) Realisierung von Skalen- und Verbundeffekten. In diesem

Zusammenhang weisen wir darauf hin, dass die vorstehende Liste wichtiger

Faktoren nicht vollständig ist. Bei der Bewertung zukunftsgerichteter

Aussagen sollten Sie daher die genannten Faktoren und andere Ungewissheiten

sorgfältig prüfen. Alle zukunftsgerichteten Aussagen gründen auf

Informationen, die der Helvetia Gruppe am Tag ihrer Veröffentlichung zur

Verfügung standen; die Helvetia Gruppe ist nur dann zur Aktualisierung

dieser Aussagen verpflichtet, wenn die geltenden Gesetze dies verlangen.

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Ende der Adhoc-Mitteilung

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Sprache: Deutsch

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1574907 06.03.2023 CET/CEST

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